Si has visitado un casino te debe haber llamado la atención que te preguntaran: «¿es usted político o pariente de uno?«. Y si no te hicieron esa consulta, verifica un cartel con una lista de cargos puestos en las cajas o recepciones de los casinos de Chile. Pero, ¿quienes son los PEP?
Los PEP son Personas Expuestas Políticamente, una denominación que regula la circular número 47 de la Unidad de Análisis Financiero; son PEP: Presidente de la República, Senadores, Diputados y Alcaldes, Ministros de la Corte Suprema y Cortes de Apelaciones, Ministros de Estado, Subsecretarios, Intendentes, Gobernadores, Secretarios regionales ministeriales, Embajadores, jefes de Servicio, y los miembros de las directivas de los partidos políticos; ademas, de un número importante de personas que ejercen una actividad pública. Junto con ello, y en un efecto expansivo, se incluyen en este círculo PEP a los cónyuges, parientes hasta segundo grado, es decir: abuelos, padres, madres, hijos, hermanos y nietos.No perdamos de vista, eso sí, que estos controles son herramientas necesarias para que nuestras autoridades, elegidas o no, no se vean influenciadas, tentadas o amenazadas por el lado oscuro del poder.
¿Que implica el ser categorizado de PEP? De partida no piense en descuentos, ni puntos, ni acceso al VIP del Casino; ya que esta normativa tiene su origen en las medidas contra el lavado de dinero y el narcotráfico. Por lo tanto, también regula relaciones y vinculaciones con mercados como el bancario, Administradoras de Fondos de Inversión, compañías de seguros, AFP, Cajas de compensaciones, Conservadores, Notarios, operadores de tarjetas de Crédito, organizaciones deportivas, zonas francas y un listado de muchas mas otras entidades.
Veamos algunos casos prácticos de la relación de un PEP con esas empresas y entidades. Por ejemplo, en el caso de un cliente bancario PEP sus operaciones comerciales tendrán una aprobación y vigilancia mas allá del ejecutivo de cuentas, y un traspaso de información a la unidad de Análisis Financiero.
O sea, un movimiento o gastos de fondos, cual ruleta o tragamonedas, nos puede multiplicar por dos, tres o cuatro el tiempo de aprobación de un crédito, y un sinnúmero de nuevos papeles y formularios que completar.
No perdamos de vista, eso sí, que estos controles son herramientas necesarias para que nuestras autoridades, elegidas o no, no se vean influenciadas, tentadas o amenazadas por el lado oscuro del poder. Así que en su próxima ida al casino, no olvide declarar si usted es un PEP o solo un ciudadano de a pie.
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